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妮姐看大盘_注意!这些股票账户可能被休眠(2019-05-27)


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  原标题:注意!这些股票帐户可能是休眠或限制!与您的帐户核实合规性并联系您的经纪人
  落实中央银行反洗钱要求是证券公司的一项非常艰巨的任务。种种迹象表明,证券公司对央行反洗钱要求的执行更加严格、细致。

  5月以来,国泰君安、中国证券建设投资证券先后发布了《关于对身份信息可疑账户采取休眠和限制措施的公告》,表示将从6月1日起对相关账户分批采取措施;而在4月份,中信证券采取了休眠和限制措施相关可疑账户限制措施;一季度,银河证券还按照中国结算要求休眠了一批不合格账户

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  如果说去年大部分证券公司都在为反洗钱做准备,那么今年,很多证券公司都在更严格、更谨慎地执行反洗钱的相关要求。

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  在实际操作层面,更多的证券公司都在积极联系客户,要求客户填写完整的身份信息,因此在执行反洗钱要求方面存在诸多无奈。而且,与银行等金融机构相比,证券公司在执行反洗钱要求方面自然存在困难。

  包括民生证券在内的多位证券业相关人士呼吁出台相关行业规范和标准,规范证券公司为满足反洗钱要求应采取哪些措施,使行业有统一的标准和规则可循实践,从而降低法律纠纷的风险,提高反洗钱的力度。
  证券公司将休眠并限制一批不合格账户

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  5月9日,国泰君安发布《关于对身份信息可疑客户账户采取休眠和限制措施的公告》,公告显示,从6月1日起,将分批采取休眠和限制措施。
  其中,证券资产余额为0的客户账户将采取休眠措施,同时人民币、美国元、香港元等资本余额不超过100元,自2016年1月1日起不再交易;对不符合休眠条件的身份信息可疑账户,将根据具体情况采取相应的限制措施,包括限制资金划入、划出、限购和限制证券的制单、退市、转托管等,限制处理新业务等。

  填写的自然人客户身份信息包括姓名、性别、国籍、联系地址、联系方式、证件类型、证件号码、证件有效期等;非自然人客户身份信息包括姓名、住所、经营范围、证件类型等,证书编号、证书有效期、控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人及授权名称、证书类型、证书编号和有效期。

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  这其中有一个特殊的要求,受到了社会各界的广泛关注。“反洗钱涉及很多内容,账户问题就是其中之一。开户基本符合中国结算的要求,反洗钱比中国结算有一些更高的要求。因此,证券公司应该对账户进行整顿和限制。例如,中国结算提供的职业选择中就有一个“其他”。去央行反洗钱检查时,认为单纯选择其他职业是不好的。因此,我们应该纠正之前已经选定的那些。“有业内人士告诉记者,工作信息、联系地址等内容没有填写,也可能是休眠处理。
  去年以来,我国反洗钱工作日趋严格。有关措施和通知相继出台。如《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要求金融机构明确可疑交易监测标准,而《中国人民银行关于加强反洗钱客户识别工作的通知》对金融机构识别非自然人客户提出了更高要求。

  截至去年底,中国央行今年9月下旬发布的《非法人洗钱及风险管理指引》已成为各大金融机构实施洗钱和风险管理的指引。

  “各证券公司都在按照央行反洗钱认定要求开展类似工作。在这段时间里,他们做了更加规范、严格、细致的工作。总体而言,他们仍贯彻执行监管要求,做好客户身份识别工作,确保客户信息准确、完整、及时更新。”南方某大型证券公司合规官告诉记者。
  证券公司没有统一的监管

  央行对反洗钱工作提出了要求,但在证券客户身份信息出现疑问时,应采取何种措施,证券公司应采取何种程度的措施,几乎没有明确的规定。
  “央行对反洗钱的要求越来越高,券商会根据自身情况采取一些限制性措施。但是,由于没有明确的规定,所以各个公司的措施也不尽相同。”北方某大型券商相关负责人告诉记者。

  一些证券公司在对客户的可疑信息进行直接查询的同时,也采取了主动对客户进行身份认证的措施。
  即使是采取休眠和限制措施的证券公司也有不同的具体要求。今年4月11日和5月14日,中信证券和中国证券建设投资证券分别在其官方网站发布了对客户身份信息可疑账户进行限制的公告,对休眠账户和受限账户情况进行了说明。这与国泰君安的要求不同。

  
  例如,国泰君安在休眠账户的相关规定中,要求每种货币的资产余额不得高于100元,中信证券和中国证券建设投资公司则规定,对总资产为美元账户的客户账户采取休眠措施不超过1000美元,港币账户不超过5000港元,人民币账户不超过人民币500元。

  中信证券对客户身份信息有详细规定,并明确规定了客户的职业、行业、联系地址等信息。换言之,对于客户身份信息不完整或不真实或保留文件无效的客户账户,将采取休眠措施。其中,客户身份信息包括但不限于个人客户姓名、性别、证件类型、证件号码、证件有效期、联系电话、职业、行业、联系地址、国籍;姓名、注册地址、经营范围、证件类型、证件号码,证书有效期、控股股东或实际控制人、受益所有人、法人代表机构客户名称、身份证件类型、人、负责人、授权业务人员的编号和有效期。
  

  记者了解到,银河证券将在今年一季度对不符合我国结算要求的证券客户进行休眠处理。
  此外,部分地方证券公司90天内不得退证,部分证券公司不得在柜台内退证并及时更新。

  证券公司呼吁统一标准
  现实中,越来越多的证券公司积极联系客户,要求客户完整填写身份信息,但在执行反洗钱要求方面却存在诸多无奈。而且,与银行等金融机构相比,证券公司在执行反洗钱要求方面自然存在困难。

  “当我们通过电话联系客户时,他们大多不注意,或者不来表明身份。证券业不同于银行,它们不掌握资金的存取。银行客户的大额存取款一般都要到柜面进行识别。由于证券公司性质有限,客户几乎不需要当场到柜台。证券业开展反洗钱初步认定后,后续工作进展十分艰难。民生证券反洗钱专员告诉记者。
  此外,记者还了解到,证券行业存在一些非实名制账户或被他人控制的账户,这给证券公司开展反洗钱工作带来困难。

  “中信和帝王的做法非常好,我们也要向他们学习。我们也曾考虑对身份信息可疑的客户账户采取休眠和限制措施,但怕引起客户投诉和不必要的法律纠纷。总经纪的示范作用值得业界借鉴,我们也会考虑。民生证券反洗钱专员告诉记者。
  上述民生证券人士也向记者表示,希望业界能出台相关的行业规范和行业标准,规范证券公司应采取哪些措施来满足反洗钱的要求,使行业在实践中有统一的标准和规则可循,从而有效降低法律纠纷风险,提高反洗钱工作水平。在记者采访过程中,多家证券公司也表达了类似的要求。

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