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【000996中银新动力】A股再添一家股份行!(2019-08-30)


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  时隔9年,又一家全国性股份制银行即将登陆A股。
  8月29日晚,中国证监会发布公告称,招商银行成功通过IPO会议,计划登陆上海证券交易所,成为中国第35家A股上市银行和第13家“A+H”上市银行。

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  根据招商银行此前更新的招股说明书,该行拟发行不超过44.9亿股,募集资金净额将用于补充资本。本次发行规模和募集资金规模也将创下近期a股上市银行IPO纪录。
  今年以来,A股市场迎来中小银行密集上市。从最近几次会议来看,逾期贷款转销、不良贷款五级分类、资产减值准备、非标债权资产情况等是监管询问的重点。

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  九年后增加的股份公司

  刚才,中国证监会发布公告称,浙商银行a股票上市申请已顺利通过中国证监会发行审核委员会审核。即将成为第35家A股上市银行,保荐机构为中交股份。
  早在2016年3月,香港就成功上市了。a股招商顺利回归,将成为中国第13家“a+H”上市银行。

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  这也是自2010年8月在A股市场上市以来,时隔9年,又一家全国性股份制银行登陆A股。
  2010年8月18日,登陆a股,募集资金213亿元。资料显示,直到2016年,苏南多家农业商业银行的A股等城市商业银行才得以上市。

  去年9月以来,为补充资本金,中小银行密集上市。已在“a+H”市场上市,并先后上市并在a股上市。在“重庆+a”商业银行之前,已经以“12万亿元”挂牌的国内商业银行数量。

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  今年新上市的5家银行中,首发资金净额25.7亿元,最高,首发资金达到12.01倍,相对较高。8月15日,重庆农业商业银行召开首次会议,计划发行不超过13.57亿股。募集资金净额将用于补充资本。
  根据最新的招股说明书信息,招商银行计划发行不超过44.9亿股,占本次发行后总股本的20%。募集资金净额将用于补充资本。这也可能创下H股回归a股发行数量和上市银行融资规模最大的新纪录。

  是浙江省唯一一家总部设在浙江省的全国性股份制商业银行。公司于2016年3月30日在香港证券交易所挂牌上市,2017年11月2日向中国证监会递交了A股上市申请材料。2017年11月8日中国证监会正式受理,并按照程序安排提前披露。中国证监会官方网站于2018年6月29日更新。它于8月29日发射升空。

  2004年5月12日,公司召开股东大会和第一次股东大会。今年六月底,在香港、长江三角洲、珠江三角洲、渤海圈等中西部地区的17个省市设立了253个分公司。
  五年来发展迅速,总资产由2014年的6700亿元增加到2019年上半年的1.74万亿元。从总资产来看,在“2019年全球1000强银行”排行榜上,万科跃居第98位。

  在业务扩张之际,对资金的补充需求仍然十分迫切。据了解,2018年,公司通过执行29.15亿元H股普通授权配售、150亿元二级资本债券发行和留存内生利润等方式有效补充资本,持续推进资产结构优化和资本集约利用。今年3月18日,招商银行宣布,计划发行金额不超过300亿元的金融债券。
  截至今年6月末,本行资本充足率为13.32%;一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为9.89%和8.52%,比上年末提高0.06和0.14个百分点。

  上半年,收入和净利润均实现两位数增长
  2016年8月9日。香港)于2019年年中发布公告。上半年,招商银行实现净利润75.28亿元,同比增长16.07%;实现营业收入225.74亿元,同比增长21.39%,保持收入和净利润两位数的同比增长。

  可以看出,在过去的五年里,商业发展迅速。截至今年6月末,公司资产规模同比增长5.5%,达到17.4万亿元。报告期内,公司资产年化收益率为0.91%,年平均收益率为16.03%。
  今年上半年,该行资产面结构明显优化。客户贷款及垫款净额占总资产的比例由上年末的50.83%上升至51.92%,金融投资占比由上年末的34.31%下降至32.00%。负债方面,该行存款余额首次突破万亿大关,达到10.5万亿元,占总负债的比重由年初的63.12%上升到64.49%。

  在风险治理方面,公司资产质量继续保持优良水平。截至6月末,本行不良贷款率为1.37%,低于2019年3月末股份制银行平均水平(1.71%);同期本行拨备覆盖率为240%,较为充足。
  看看板块和业绩的业务特性

  着力打造企业流动性服务,形成平台化综合金融服务方案。截至6月末,该行共服务企业客户10.38万户,比年初增长11.15%;公司贷款余额6124.62亿元,同比增长1.53%。
  其中,截至今年6月末,全行集合理财平台资产池(票据池)签约客户24092户,比年初增长8.08%,池内资产和融资余额增加;电子企业银行平台265个,较年初增长13.25%,累计融资金额616亿元,较年初增长67.55%;应收款项1848笔,较年初增长31.06%,区块链应收账款链确认余额722亿元,增长10%。

  其中,同期信贷余额584.86亿元,比上年末增长9.36%。同时,上半年全行完成国际结算396.36亿美元,外汇交易额206.48亿美元,中间业务收入3.22亿元。
  以服务实体经济为核心目标,上半年承销各类债券和资产支持证券867.58亿元。

  截至6月末,招商普惠性小微企业贷款余额1576.18亿元,比年初增长12.12%,不良率仅为1.06%,在全国商业银行中排名第一。
  逾期贷款监管查询要点

  今年1月3日,紫金农业商业银行在上交所挂牌,成为今年首家A股上市银行。发行3.66亿股,募集资金11.5亿元。
  1月16日,发行4.5亿股新股,募集资金20亿元。

  3月1日登陆上海证券交易所。
  3月26日,深交所发行5.56亿股,募集资金21.5亿元。

  8月2日,深交所上市,发行3.33亿股,募集资金25.7亿元。
  8月15日,重庆农业商业银行启动会议,计划发行不超过13.57亿股。

  为了补充资金,A股市场今年迎来中小银行密集上市。从近期的银行会议来看,逾期贷款转销、不良贷款五级分类、资产减值准备、非标债权资产情况等是监管询问的重点。
  在此之前,对多笔不良贷款的转销、应收账款余额的非标准债权资产投资、不良贷款及五级分类、不同类型金融产品的投资导向和风险控制进行了分析,生息资产的分类和级别以及资产减值准备的计提引起了发审委的关注。

  逾期贷款余额、逾期贷款增长率、逾期贷款五级分类、部分逾期90天以上贷款未列为不良贷款的原因、依据是否充分,而它们是否与同行业上市的农业商业银行一致则需要解释。
  在第一次招商会过程中,贷款五级风险分类的具体标准、主要依据和合理性,以及报告期内房地产公司与同行业可比公司不良贷款率的差异,非保本理财产品和部分表外资产、一般授信和票据等与转包银行的业务往来、资产利润率和不良资产转移处置标的等的风险控制备受关注。

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