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「000507股吧」银行系理财子公司直面挑战稳步前行(2020-07-07)

000507股吧——谢国民

  见习记者左Xi

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  6月29日,中国银行业监督管理委员会官方网站发布了《重庆市银行和保险监督管理局关于重庆市农村商业财富管理有限公司申请开业的批复》,同意开业。重庆农村商业财富管理有限公司(以下简称“ Yuong商业财富管理”)。该公司成为农村商业银行首家获得批准的财富管理子公司。

  不久前,中国银行业和保险监督管理委员会的官方网站批准了中信银行的全资财富管理子公司信银财富管理有限公司(以下简称“信银财富管理”)的开业。
  国家开发银行财富管理和重庆农村商业财富管理的批准使人们的注意力重新集中在银行子公司上。纵观过去一年理财子公司的发展,可以看出银行理财子公司的规模在不断增长,其经营逐渐进入了更好的位置。理财产品的净值增长;业务规模扩大,引入了现代销售;同时,财富管理子公司也开始进入股权投资市场。随着2020年进入下半年,基于银行的财富管理子公司将迎来什么样的发展趋势?

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  加速进入财富管理子公司

  各家银行发布的2019年年报数据显示,许多银行理财子公司开业当年实现了盈利,这也为今年银行理财子公司团队的快速扩张奠定了良好基础。
  据《金融时报》记者统计,截至目前,全国已有14家银行业财富管理子公司获准开业,其中包括6家大型国有银行,4家股份制银行,3家城市商业银行和1家大型银行。农村商业银行。批准设立5家,分别是2家股份制银行和3家城市商业银行。

000507股吧——300623

  此外,自2020年以来,监管机构还多次表示需要适当增加财富管理子公司。
  在这方面,一些专业人士认为,以银行为基础的财富管理子公司具有更大的投资权限和投资范围,而财富管理子公司的公共融资可以直接进入资本市场,这从监管政策上拓宽了资本市场资金的来源范围。

  “有必要适当增加财富管理子公司,积极支持直接融资,并努力促进我国资本市场的长期稳定健康发展。”中国银行业和保险监督管理委员会副主席周亮在公开场合表示。

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  新近批准成立的财富管理子公司重庆农村商业银行表示,设立财富管理子公司是该行实施监管要求和加强财富管理业务风险隔离的重要措施。未来,重庆农村商业金融将深化财富管理市场,培育特色资产管理品牌。,努力提高专业投资能力,建立以市场为基础的激励机制,不断提高财富管理水平。
  加快业务转型,不断发展新业务

  6月24日,中国银行保险监督管理委员会发布了《关于开展银行业,保险业混沌管理“回头”工作的通知》。《通知》在2020年银行业市场“回头”工作中,提出了过渡时期理财业务整顿不足,保本理财产品反弹规模,股票资产整顿发展缓慢。

  实际上,在银行财务管理子公司开业以来的一年多时间里,银行财务管理转型一直是热门话题之一。
  “这符合监管机构的期望。通过设立财富管理子公司,本行的财富管理业务将加速转型并回归其根源。”据新旺银行首席研究员董锡苗介绍。

  根据中国财富管理网的统计,今年第一季度,银行共发行净资产管理产品4,037张,发行量同比增长834%。净资产管理产品的比重持续增加。
  根据Pu仪标准发布的报告,截至今年一季度末,中国商业银行无担保理财规模为24.4万亿元,净值产品余额约为12.54。万亿元。法规前的15%已大幅提高至目前的51.40%。

  值得注意的是,目前现有的银行已经提前完成了新资产管理规定的整改要求。3月30日,长沙银行披露了2019年业绩的运营情况。长沙银行2019年年报显示,报告期末理财产品余额500.25亿元,比上年末增加51.02亿元,增长11.36%;资金保证的财富管理达到零余额,新的监管和整顿要求提前完成;推出理财产品净额超过100亿元,占全部理财产品余额的21.28%;基于收入的理财产品余额的预期下降达到了预期目标。
  促进权益产品的发行也是监管机构关注的重点之一。根据Pu仪标准数据,银行理财权益市场的现状可以归结为产品份额低,市场意愿弱。

  6月18日,中国银行业监督管理委员会主席郭树清在第十二届陆家嘴论坛上提议增加发行权益资产管理产品,并支持理财子公司提高权益产品的比重。
  财富管理子公司进入股权投资市场

  在过去的一年中,银行部门的财务管理子公司也致力于产品创新。
  “银行财务管理子公司应专注于产品开发。产品服务系统将对财富管理子公司的业务发展和市场竞争产生重要影响,我们必须尝试推出开放的集成服务。董锡iao说。

  民生银行首席研究员温斌也认为,银行子公司需要在产品和服务方面更加多样化。将来,他们应该根据新的资产管理法规的要求,专注于权益产品。
  “我国的股票市场具有巨大的发展潜力。只有增加权益市场的分配,我们才能为银行子公司的客户提供长期,高收益的回报。”温斌说。

  值得注意的是,目前,我国的银行金融理财子公司已经开始进入权益市场。
  7月1日,建信财富管理有限公司成为江苏民营企业江苏盛宏集团有限公司的新股东。这也是基于银行的财富管理子公司首次在未上市中进行外部股权投资。此外,中国工商银行财富管理有限公司还通过与其他公司建立有限合伙制进入了股权投资市场,但并未直接开展股权投资。

  今年初,融众集团董事长朱山表示,到2020年,银行子公司需要考虑股权投资。银行子公司进入股权投资市场将在振兴单个股权利的资金投资来源方面发挥非常重要的作用。
  但是,根据《商业银行财富管理子公司管理办法》的有关规定,公开发行理财产品的银行类财富管理子公司不能投资未上市公司股权。因此,他们只能以私人财富管理的形式发行产品。

  专家表示,财富管理子公司成立后,如何开展私募股权投资业务,实现直接融资和间接融资的相互促进和共同发展,是财富管理子公司运作面临的主要问题。
  对此,工行财富管理提供了解决问题的方法。开业伊始,工银财富管理推出了以科技为主题的私募产品“老板通利”。该产品私下发行给合格的投资者,选择具有发展潜力的技术创新公司,并在公司成长过程中直接投资于未上市。随后的退出主要是通过科创板的上市。

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