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【002320股】李超:抓紧制定规则明确公募参与税延养老险标准(2018-05-17)

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  中国证监会副主席李超在16日举行的首届“养老与投资”论坛上指出,按照一年试点完成后,将公共资金纳入个人所得税递延商业养老保险投资范围的要求,中国证监会将配合有关部委制定配套业务规则,明确公募产品的参与标准,做好个人养老账户设计、产品储备和信息层面台湾建设等工作。
  论坛在福州举行,主题是“中国个人养老:帆船与前景”。李超在论坛上还表示,相关政策的落实涉及多个机构、多个环节,这需要商业银行和基金管理公司的合作,充分发挥其专业专长,也需要地方政府部门的支持和指导。

  4月初,五部委联合下发《关于开展个税递延型商业养老保险试点的通知》,正式启动个税递延型商业养老保险试点。试点一年后,将扩大试点范围和个人基金规模。
  李超指出,公募基金业在服务个人养老第三支柱方面前景光明。一方面,公募基金业20年的规范化运作和专业实践,具有丰富的“组合投资、独立托管、公开披露、严格监管”的制度优势,能够更好地满足个人养老保障的要求,专业稳定的投资。

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  另一方面,为提高公募基金服务个人养老金的能力,近年来,中国证监会加强了相关制度的供给。2016年推出基金内基金(fof),提升养老服务资产配置能力。近期,将推出养老目标基金,为不同生命周期、不同风险回报偏好的老金产品投资者提供差异化支持。

  长期以来,公募基金业在服务各类养老基金市场化、专业化的投资运作中发挥了重要作用。资料显示,目前委托16家公募基金管理公司管理基础养老金、社保基金和企业年金,总管理规模超过1.5万亿元,占市场份额50%以上。以社保基金为例,自2001年以来,其年化收益率已达8.4%。
  “面对新的历史任务,公募基金银行必须努力强化责任,借鉴海外优秀养老金管理人的经验,开发适应国内公众需求的多元化产品,不断提高养老产品投资管理能力和合规风险控制水平,为个人养老基金提供更有针对性、专业性、稳定性的管理服务。”同时,李超对公款提出要求。

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  在李超看来,个人所得税递延商业养老保险试点,有效吸收了海外第三支柱建设的成功经验,具有前瞻性和包容性。一是设立个人养老金账户,保障个人税收优惠;二是实行递延纳税,引导个人长期投资;三是尊重个人投资权,坚持账户多元化金融投资方向,鼓励各类金融机构通过市场化竞争提供差异化养老投资服务。
  他说,税收政策引导个人储蓄养老基金通过资产管理机构进行长期投资。通过专业的金融产品和服务,将个人养老基金转化为经济增长所需的直接融资和中长期资本,可以有效缓解当前金融体系中短期资金与长期资产相匹配带来的流动性风险问题。

  同时,各类资产管理机构作为专业的“买方”代表,坚持价值投资、长期投资、社会责任投资理念,不断将个人养老金等长期资金配置到经济社会发展的重点领域。经济社会整体运行效率提高,经济社会发展成果惠及公众。

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  “海外成熟的市场经验表明,以个人养老账户投资为制度核心的补充养老金是资本市场的重要参与者,也是直接融资的重要来源。”李超说。
  以美国为例。据统计,截至2017年底,美国补充养老金资产总额超过25万亿美元,以直接或间接方式广泛参与资本市场,其中投资型共同基金规模为8.8万亿美元。即使在2008年金融危机之后,补充养老金仍保持了对共同基金的近3200亿美元的净流入,这已成为直接融资体系健康发展的重要基石。

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  5月16日,中国证监会副主席李超在“中国个人养老:启航与展望”论坛上表示,根据个税递延型商业养老保险一年试点结束后,将公共资金纳入投资范围的任务,中国证监会将配合有关部委制定配套业务规则,明确公募产品参与标准,做好个人养老账户设计、产品储备、信息平台建设等工作。

  中国证监会副主席李超
  中国证监会副主席李超16日在“中国个人养老金:航行与前景”论坛上表示,未来,公募基金业服务个人养老金第三支柱的前景广阔。

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